FD方針
保険代理店R.O.G （合同会社WISW PARTNERS）FD方針
顧客本位の業務運営に関する方針
顧客本位の業務運営に関する原則に基づく当社の取組方針
（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」準拠）
本方針は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」（以下、「原則」）に基づき、当社が顧客本位の業務運営を実現するために策定したものです。原則に対応する形で、顧客価値の追求と具体的な行動指針を示します。
原則１．顧客本位の業務運営方針の策定・公表等
方針
当社は、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定し、公表するとともに、定期的に見直します。公表内容には、各原則に対応した取組方針、実施状況（進捗）及びKPIを含みます。
KPI
方針の策定・公表済率：100％
方針見直し実施率：年1回
アクションプラン
顧客本位方針を当社サイトに掲載し、定期的にレビューを行う。
KPI進捗を四半期ごとに社内報告と経営会議にて共有。
必要に応じ文言や進捗評価を見直し、改善計画を更新。
原則２．顧客の最善の利益の追求
方針
当社は、高度な専門性・倫理観を保持し、誠実・公平な業務を行い、顧客の最善の利益を追求します。
KPI
顧客満足度（CS）：85点以上（四半期）
リピート・継続率：75％以上（年）
アクションプラン
定期的な顧客満足調査とヒアリングを実施。
課題解決に資する提案チェックシートを導入。
顧客価値提供の成功事例・失敗事例を横展開し、改善。
原則３．利益相反の適切な管理
方針
当社は、利益相反が発生する可能性を正確に把握し、予め管理方針を策定・運用します。
KPI
利益相反事案発生件数：0件
利益相反リスク評価実施率：100％（案件毎）
アクションプラン
利益相反チェックリストを全提案に適用。
利害関係・手数料受領構造を文書化し顧客説明。
定期的な社内教育で利益相反認識の徹底。
原則４．手数料等の明確化
方針
当社は、顧客が負担する手数料その他費用の内容・性質を詳細に説明し、理解可能な情報提供を行います。
KPI
手数料説明完了率：100％（すべての契約前面談）
説明に対する誤解・苦情件数：0件
アクションプラン
手数料の内訳・サービス対価の関係を説明資料に明示。
顧客に対する理解確認（言語・数値）をヒアリングで実施。
書面・デジタル両方で説明内容を提供。
原則５．重要な情報の分かりやすい提供
方針
当社は、金融商品・サービスに関する重要情報について、わかりやすく提供します。
KPI
説明後の理解度平均評価：4.0/5以上
説明資料の理解度テスト合格率：95％以上
アクションプラン
専門用語を排した説明資料を用意。
面談ごとに理解度ヒアリングを実施。
FAQ・事例集を定期的に更新。
原則６．顧客にふさわしいサービスの提供
方針
当社は、顧客の状況・ニーズを把握し、適切な商品・サービス提供を行います。
KPI
適合性確認実施率：100％（全面談）
顧客ニーズ達成度評価：80％以上
アクションプラン
顧客状況・資産・目的を把握する標準ヒアリングを運用。
提案過程で他代替案との比較評価を添付。
契約後フォローにより長期的適合性を検証し改善。
原則７．適切な動機づけの枠組み等
方針
当社は、顧客の最善の利益を従業員行動・報酬体系・教育等を通じて促進する枠組みを整備します。
KPI
教育受講完了率：100％
社員満足度（ES）：80点以上
報酬体系顧客配慮レベル評価：80％以上
アクションプラン
定期的なコンプライアンス・価値提供研修を実施。
報酬評価制度を顧客価値項目に連動させる。
従業員満足・理解度調査を年2回実施。
補充原則（プロダクトガバナンス等）
方針
当社は、商品提案・フォロー体制全体を通じて、顧客の最善の利益に資するガバナンス体制を整備します。
KPI
ガバナンス評価実施率：100％（対象業務）
商品提供後の品質モニタリング件数：四半期4件以上
アクションプラン
提案プロセス評価と見直しサイクルを整備。
提案商品・サービスについて定量・定性評価を社内共有。
評価結果を基に改善計画を策定。
方針見直しと情報公開
本方針は年1回以上見直し、最新の社内取組とKPI結果を公開します。
本方針と実施状況はウェブサイトに掲載し、透明性を確保します。
顧客本位の業務運営に関する原則に基づく取組状況（前年度実績）
当社は、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、顧客の最善の利益の実現に向けた取組を行っております。
以下は、前年度（2024年度）の実績および今期目標数値です。
【原則1】顧客本位の業務運営方針の策定・公表等
当社は顧客本位の業務運営方針を策定・公表し、定期的に見直しております。
- 方針見直し実施率
前年度実績：100％
今期目標：100％
前年度は年1回の見直しを実施し、継続的改善体制を維持しました。今期も同水準を維持しつつ、内容の高度化を図ります。
【原則2】顧客の最善の利益の追求
- 顧客満足度（CS）
前年度実績：78点
今期目標：85点 - 契約継続・再相談率
前年度実績：68％
今期目標：75％
前年度はフォロー体制に一部改善余地が見られました。今期は定期接触体制を強化し、満足度および継続率の向上を図ります。
【原則3】利益相反の適切な管理
- 重大な利益相反事案
前年度実績：0件
今期目標：0件 - 利益相反チェック実施率
前年度実績：91％
今期目標：100％
重大事案は発生しておりませんが、記録管理の徹底を図り、チェック体制を強化いたします。
【原則4】手数料等の明確化
- 手数料説明実施率
前年度実績：92％
今期目標：100％ - 手数料関連苦情件数
前年度実績：0件
今期目標：0件
説明自体は適切に実施しておりますが、記録管理の精度向上を今期の重点課題といたします。
【原則5】重要な情報の分かりやすい提供
- 説明後の理解度自己評価（5段階）
前年度実績：3.6
今期目標：4.0 - 説明不足に起因する苦情件数
前年度実績：2件
今期目標：3件以内
説明資料の改善余地が確認されました。今期は資料の再設計および説明力向上研修を実施いたします。
【原則6】顧客にふさわしいサービスの提供
- 適合性確認実施率
前年度実績：90％
今期目標：100％ - 顧客ニーズ充足度
前年度実績：73％
今期目標：80％
ヒアリング精度の向上を課題と認識し、標準化された確認プロセスを導入いたします。
【原則7】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
- 研修受講率
前年度実績：93％
今期目標：100％ - 従業員満足度（ES）
前年度実績：74点
今期目標：80点
教育機会の平準化を図り、専門性および倫理観の向上に努めます。
【補充原則】継続的改善およびガバナンス体制
- 契約後フォロー実施率
前年度実績：73％
今期目標：80％ - 業務改善実施率
前年度実績：78％
今期目標：85％
顧客接点の強化および改善活動の可視化を通じ、業務品質の向上を図ります。
総括
前年度は、各指標において一定水準を維持いたしましたが、目標値に対し7～11％程度の改善余地が確認されました。
当社は、フォロー体制の強化、説明品質の向上、内部管理体制の整備を重点課題として取り組み、顧客本位の業務運営のさらなる高度化を図ってまいります。
本実績は毎年度更新し、公表を継続いたします。
方針の見直しおよび公表
当社は、本方針およびKPIについて、定期的に見直しを行い、その内容を公表することで、
顧客本位の業務運営のさらなる向上に努めてまいります。
２０２５年４月１日策定
R.O.G
長野県北佐久郡軽井沢町4208
代表 山咲 泰城